力度加大范围拓宽 公募基金费率改革持续推进
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2023年7月,公募费率改革大幕开启,多家头部基金公司宣布降低旗下主动权益类基金费率。一年时间过去,随着改革的持续推进,部分基金产品的费率一降再降。从降费的基金产品范围看,除主动权益类基金外,债券基金、ETF、货币基金等也陆续加入降费阵营。

主动权益类基金降费力度加大

中国证监会发布的《公募基金行业费率改革工作方案》提出,拟在2年内分3个阶段采取15项举措,全面优化公募基金费率模式,其中第一阶段是降低主动权益类基金费率水平。2023年7月8日,多家头部基金公司发布公告,降低旗下部分权益类产品管理费率、托管费率。具体来看,权益类产品管理费率从每年1.5%调整到1.2%,托管费率从每年0.25%调整到0.2%。

截至今年7月9日,已有超500只主动权益类基金费率低于1.2%,部分基金更是多次降费。以工银瑞信红利优享为例,该基金最新管理费率为0.6%。从其费率变化过程看,去年5月,该基金的管理费率由1.5%调整至1.0%,托管费率由0.25%调整至0.2%;今年6月,工银瑞信基金公告称,为满足投资者的理财需求,降低投资者的理财成本,工银瑞信红利优享的管理费率由1.0%调整至0.6%。

除大幅调降管理费率外,部分基金还调低了托管费率。今年6月,泰信基金公告称,泰信互联网+主题混合的管理费率由1.20%下调为0.50%,托管费率由0.20%下调为0.10%。

长城久益则多维度大幅调低费率。长城基金公告称,长城久益的管理费率由1.20%调整为0.40%,托管费率由0.20%调整为0.12%,C类基金份额销售服务费率由0.60%调整为0.20%。

降费产品多元化

降费的基金类型从主动权益类基金产品向外拓展。

以ETF为例,泰康中证500ETF、广发中证1000ETF、工银沪深300ETF、南方沪深300ETF、景顺长城创业板50ETF等宽基ETF陆续宣布降费。

此外,行业ETF也开始降费,银华中证全指证券公司ETF的基金管理费率由0.5%调低至0.15%,基金托管费率由0.10%调低至0.05%。

部分指数基金宣布转型,并且降低费率。6月,易方达基金公告称,为更好地满足广大投资者的投资理财需求,将易方达中证银行指数(LOF)变更为易方达中证银行交易型开放式指数证券投资基金联接基金(LOF),同时降低管理费率和托管费率。

债券基金、养老目标基金也密集降费。嘉实基金宣布,嘉实6个月理财债券管理费率由0.20%降低至0.15%,托管费率由0.08%降低至0.06%,A类基金份额的销售服务费率由0.25%降低至0.15%,E类基金份额的销售服务费率由0.22%降低至0.01%。

中银基金公告称,自6月27日起,中银安康平衡养老目标三年持有期混合型发起式(FOF)A类基金份额的管理费率由0.8%降低为0.6%,Y类基金份额的管理费率由0.4%降低为0.3%。

在业内人士看来,基金降费持续推进,是让利于投资者的表现。排排网财富理财师姚旭升认为,投资者对费率降低的变化普遍持积极态度。一方面,费率降低增厚投资者的收益,为其提供更多的安全垫,这使个人投资者更愿意尝试多元化的产品和策略;另一方面,费率降低为投资者节约成本,提高投资回报率。

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