为切实维护金融秩序，防止洗钱行为给金融行业带来的潜在风险，农发行四川省崇州市支行以持续提升全行反洗钱工作质效为目标，夯实反洗钱基础管理工作，筑牢洗钱风险防线。近日，该支行创新反洗钱常态化自查机制，以按月查、立即改为基本形式，开展反洗钱攻坚“百日行动”。

该支行成立反洗钱攻坚小组，支行负责人担任组长，所有40岁以下青年员工为组员，全行上下同频共振，协力强化存量客户全生命周期管理，提高客户身份识别、洗钱风险等级评估、大额和可疑交易报告等工作质量。

该支行充分发挥联动机制，以月度为周期，采取“总—分—总”的方式推进工作。首先由“三合一”专员在月初3个工作日内制定反洗钱自查整改台账，包含问题描述、整改措施、整改部门、整改进度、核验结果等内容，同时将全行所有客户分配到攻坚小组每个成员。其次按照“自查—汇总—分配—整改”顺序，每个成员对所分配客户的身份识别环节、风险评级环节及案例甄别环节进行检查，将发现的问题填列在台账上，“三合一”专员汇总问题后提出整改要求，将需要整改的问题按照岗位职责分配到客户部或综合部，各部门按照清单联系客户收集资料，采取电话、发函催收、主动上门等多种措施，尽可能地收集完善客户相关资料并按规定修改相应信息。以上流程均要求在每月20日前完成。最后由“三合一”专员对整改情况进行核验，通过天眼查、国家信用信息公示系统等外部平台，查询客户相关信息，与反洗钱系统进行一一比对，客户身份识别、洗钱风险等级评估、大额和可疑交易报告等内容均已完善的客户方可完成问题销号。每月25日前完成核验后，及时归纳总结当月情况，提出次月工作建议，循环推动反洗钱攻坚“百日行动”。

自开展反洗钱攻坚“百日行动”以来，该支行整体上提高了对反洗钱工作的重视，各环节操作人员对流程和要求更加明确和熟悉，部门间工作配合更加默契，对受益人的穿透识别更加准确有效，发现问题和整改差错的能力得到有效提升。

下一步，该支行将继续严格执行反洗钱外部监管要求和行内制度规定，持续加强客户尽职调查，及时准确调整客户洗钱风险等级，规范客户身份资料，加大反洗钱自查自纠和“举一反三”的工作力度，为防范和打击洗钱及上游犯罪提供有力支持，维护国家安全和金融稳定。（孙敏 季昊田）

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