随着科技的不断进步和互联网的普及，电信网络诈骗的手段和形式层出不穷，新型电信网络诈骗犯罪呈现出愈发复杂和严峻的态势。为切实加强全行账户管理工作的有效性，提升结算账户信息管理标准化、规范化水平，增强结算账户防范电信网络诈骗能力，近日，农发行四川通江县支行全面开展存量结算账户排查清理工作，狠抓“责任关”“风险关”“准入关”，力争从风险防控源头遏制电信网络诈骗风险。

提高思想认识抓好“责任关”。该支行召开专题会议，组织全员学习账户排查清理相关文件，不断强化组织领导，要求全行深刻认识存量账户全面风险排查的重要性，并根据账户排查清理工作方案，明确排查范围、清理要点，细化部门分工，责任落实到人，确保本次排查工作落到实处。

紧盯重点领域严守“风险关”。该支行结合反洗钱管理系统、新统一网络查控平台等系统，重点排查大额交易、可疑交易以及被冻结账户是否存在涉诈风险。客户经理加强对可疑账户交易流水的监测和分析，逐笔分析其资金交易规模、交易频率、交易用途等与客户身份背景、所处行业、经营规模、经营范围是否相符，是否存在资金快进快出、过渡性质明显、深夜或凌晨频繁交易等异常情况。对长期不动户及久悬户按照账户管理办法进行清理和处置。目前，该支行已完成结算账户涉诈风险排查215户，期间撤销长期不动户1户。

防微杜渐把牢账户“准入关”。针对此次排查发现的问题，该支行及时落实专人负责，制定整改措施，加强持续关注和调查跟踪，做到立查立改。严守账户准入关，加强账户开立尽职调查，严格落实账户全生命周期管理，动态监测客户账户使用情况和资金交易情况，做好账户分级分类管理工作，针对不同类型的客户，采取不同的监控措施，全面做好账户分级分类管理工作，切实做到“主动防，全面管”。

下一步，该支行将继续把牢账户风险关，严格审核账户开户资料，持续加强账户开立尽职调查。同时，加大账户合规使用宣传力度，充分告知开户人依法、合规使用银行账户的重要性，以及出租、出借账户需要承担的法律责任，帮助客户提高安全意识，防止账户出租出借现象的发生，从源头上防范账户涉诈风险，筑牢反诈“第一道防线”。（雷皓杰）