近年来，莱商银行临沂分行认真贯彻落实各级主管部门反诈工作部署，积极开展反诈宣传活动与员工培训教育，与社会各界携手打击电信网络诈骗行为。近日，该行与当地公安机关配合协作，成功拦截一笔涉诈资金。

2024年11月7日下午，客户张某持银行卡至莱商银行临沂兰山支行办理现金支取业务，支取了账户中的全部资金。根据当前反诈工作要求，工作人员按照柜面取现“三询问”的原则，向客户了解其账户资金来源、具体用途以及是否参与“贷款”项目等，客户非常娴熟地说出了交易对手姓名，并声称资金是朋友归还之前借款，取现是用于偿还另一个朋友的借款，但问及是否有对方联系方式时，张某称朋友在外地，没有直接联系方式。

工作人员核实中发现其所取资金均为当日转入，且资金为多笔小额转入，结合客户在核实过程中的答复，明显不符合日常逻辑，初步判定其交易存在可疑。

经分行指导与研判，支行及时将可疑情况上报兰山区公安局反诈中心，反诈中心民警第一时间赶赴现场，经过核实，确定张某账户资金为涉案资金，协助警方成功阻截涉案资金3100元。

在今后的工作中，莱商银行临沂分行将继续加强与公安机关、监管机构等相关部门的合作，深化反诈工作落实，注重员工日常培训教育，严抓账户风险防控，不断提升自身应对和防范电信网络诈骗的能力，用高度的警觉心和责任感守好百姓“钱袋子”，为广大市民提供更加安全、可靠、放心的金融服务。