2022年11月，民生银行成都分行通过银警联动，成功堵截一起涉诈资金转移典型案件和一起打着“国家扶贫”并伴随推广“数字人民币”的虚假旗号对老年客户实施诈骗案件。

永丰支行堵截一起涉诈资金转移案件

2022年11月下旬，一名年轻男子姚某来到民生银行永丰支行，告知柜面工作人员卡主本人在医院就医需代办取款，金额45000元。在核实代办人相关信息时，姚某称自己在外省工作，不方便透露工作信息，且办理业务过程中多次查看手机，并不时打量柜台。在随后的核实身份业务办理过程中，姚某又表示卡主本人自己10分钟内就可以到现场办理。根据永丰支行工作人员多年的工作经验，这是一起比较典型的转移涉诈资金案件。于是，民生银行永丰支行工作人员向辖区肖家河派出所报警。

果然不出所料，派出所工作人员在赶来的卡主本人身上搜出十多张不同银行的储蓄卡和各种型号的手机充电设备，在警察的询问中得知该客户还将名下多个账户出租出借给多人用于转移电信诈骗涉案资金。

图为成都高新区公安局肖家河派出所致民生银行成都永丰支行的感谢信

 泸州二级分行堵截对老年客户的电信网络诈骗案

同样发生在2022年11月下旬，一名63岁的老年客户王某神色匆匆地来到民生银行泸州分行营业部，要求网点工作人员为其办理卡片激活，并开通短信通知和线上电子渠道支付功能。

为了保障客户的资金安全，工作人员进一步对账户使用的风险点进行了提示。经过沟通后，王某透露是微信上一位“培训老师”让其激活卡片并承诺给自己返利。网点工作人员立即警觉客户可能遭遇电信诈骗，便耐心劝导，王某也逐渐放下了戒备之心，称自己半个月前参加了一个由政府组织的国家扶贫网络课程培训，并声称这是一个几万余人参加的大项目。培训中，老师会给大家介绍新型数字人民币，参与投资的人都会定期收到项目返利。

网点工作人员判定该客户已遇到电信诈骗，并迅速通知公安机关。当地派出所接到通知后立即出警到达网点了解情况，确认客户遭受电信诈骗未遂。

民生银行成都分行工作人员提醒老年朋友在平时生活中一定要 “三不一要”：未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露，转账汇款要核实。

图为民生银行成都分行工作人员耐心为老年客户讲解业务

全面筑牢反诈防线是保障人民群众资金安全的重要手段，是党中央、国务院决策部署的一项重大政治任务，也是防范化解金融风险的重要工作要求。当前非法反诈形势严峻，涉案领域增多，作案方式花样翻新。民生银行成都分行始终坚持以网点为阵地，通过日常宣教活动和厅堂业务风险识别相结合，不断提升消费者保障自身资金财产安全的意识和能力，切实贯彻金融工作的政治性和人民性要求，将金融消费者权益保护工作落到实处。

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