近年来，农行莆田分行深入贯彻落实打击治理电信网络新型违法犯罪工作，积极开展银警合作，以科技赋能反诈工作，优化内外联动反诈机制，全力守护好老百姓的“钱袋子”，切实将“金融为民”落到实处。

今年8月28日，一位年轻男子到农行莆田黄石支行取现98万元，农行经办柜员发现该男子2002年出生，外地户籍，向其询问资金来源和取现用途。该男子自称受他人委托需取现98万元，在回答每一个问题的时候都要看微信确认，引起了柜员的警觉。在柜员向网点负责人报告可疑情况后，网点负责人立即向当地反诈中心报案。在民警赶到网点前，柜员以大额取现需调剂现金为由稳住该男子。等到反诈中心民警赶到网点，对该男子进行询问，并在男子手机聊天软件上发现其一直按照对方指示操作。民警判断这是一起电信诈骗，将该男子带走调查并扣押涉诈资金98万元。

原来该名犯罪嫌疑人叶某在网上找到一份“低风险来钱快”的工作，只需根据对方指令去银行支取现金就能获得高额佣金。叶某在明知对方是诈骗分子的情况下仍然选择协助对方，没想到第一次取现就被当场抓获。

目前犯罪嫌疑人叶某因涉嫌帮助信息网络诈骗活动罪已被刑事拘留，案件正在进一步审理中。同时，警方也为该笔诈骗款的受害人追回钱款。此次涉诈资金取现事件的成功堵截，得到莆田市荔城区打击电信网络诈骗联席办公室的通报表扬，是银警联动共筑反诈“防火墙”的成功案例。

据了解，上述网点去年也成功协助警方解救一名电信网络诈骗的受害者。2022年6月9日一年轻男子林某躲在该网点ATM机安全玻璃室内，按下紧急呼叫键称自己被困后再无回话。同时，该网点工作人员在巡检过程中发现ATM机室外面有人蹲守，形迹十分可疑。该网点接到监控中心电话后，网点工作人员立即假借机具巡检并进入ATM机室内，了解到林某被人挟持。此时，在外蹲守的男青年见状搭乘同伙的面包车离开。网点马上报警，警方赶到现场，经过详细询问得知，林某通过网络聊天被犯罪嫌疑人以收益高、风险低的好项目诱骗到莆田发展，到莆田后被限制人身自由并没收身份证、手机，还要其取出银行卡的所有钱。幸得农行工作人员及时发现，帮助林某逃脱犯罪嫌疑人的控制。

为进一步提升反诈工作成效，农行莆田分行加强银警协查联动，充分发挥专职派驻当地反诈中心人员的桥梁作用，不断整合内外部资源力量，优化信息共享、完善劝阻堵截，夯实资金返还。辖内网点第一时间对涉诈、涉卡重点人员及相关管控在该行的账户实施限制柜面渠道交易功能，有效切断电信诈骗“源头”。同时，加大与公安机关的合作，邀请当地公安局反诈中心模型专家对账户管控模型进行优化，积极做好银行柜面“第一侦查员”角色。今年以来，农行莆田分行协助公安机关查询涉案交易1.62万户、涉案金额4476.35万元；高危保护性止付账户1.06万笔、止付金额2901.72万元；冻结账户1289笔、冻结金额2000.38万元；查询到同名账户1091人，并对其中672人1007个同名涉案账户进行管控，得到当地公安局的肯定。

此外，农行莆田分行配合当地公安局积极开展打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传活动，通过“点、线、面”结合全面铺开反诈宣传，以网点为第一阵地开展常态宣传，加大线上反诈短视频、原创漫画的宣传传播，组织走进社区、商场、市场等开展专项宣传，构建立体化的反诈宣传工作体系。组织观看反诈电影《孤注一掷》，举办柜面操作和账户管控培训班，开展反诈正反案例宣讲，不断提升内宣外传的实战效果，增强群众识骗防骗能力。（林密先）

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