近日，农发行四川省古蔺县支行全面开展反洗钱工作，旨在防止非法资金流动，维护金融市场秩序。作为农业政策性银行，该支行一直以来致力于服务“三农”，助力地方经济发展。然而，近年来，随着金融市场的复杂化，洗钱行为也逐渐渗透到各个领域，给社会经济带来严重危害。为此，该支行积极响应国家政策，对照农发行四川省分行“治理强行”三年行动方案，从加强党建基础建设、人才培养建设、专项工作推进、风险防控等方面着手，多措并举，切实开展反洗钱工作。

强化组织领导，明确工作目标

在党建基础建设方面，该支行始终坚持党对反洗钱工作的全面领导，加强全体员工的思想政治教育，树立合法合规意识，提高对反洗钱工作的重视程度。同时，建立健全内部反洗钱工作机制，明确各部门职责，形成全员参与、全面覆盖的反洗钱工作格局。该支行高度重视反洗钱工作，成立了由行长任组长的反洗钱工作领导小组，负责全面指导、协调和监督反洗钱工作的开展。制定了详细的反洗钱工作计划和目标，确保反洗钱工作有步骤、有重点、有实效地进行。在工作过程中，该支行始终坚持“横向到边、纵向到底”的原则，对可疑交易和大额资金流动进行全面监测和及时报告，为反洗钱工作提供了有力的组织保障。

加强制度建设，完善工作机制

为了规范反洗钱工作流程，该支行根据中央和上级行的相关制度规定，结合自身实际情况，制定了一系列反洗钱工作制度，包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告等。同时，该支行还建立健全反洗钱工作档案，确保反洗钱工作的可追溯性和可查性。

在实际操作中，该支行坚持“一事一档”，对每笔可疑交易都进行详细记录，包括交易时间、交易金额、交易方式、交易对手等，为后续的调查和追踪提供了有力支持。在风险防控方面，该支行注重风险预警和监测，及时发现可疑交易。通过数据挖掘和分析技术，对客户资金流进行实时监控，一旦发现异常情况，立即启动调查程序，确保资金安全。同时，加强对新客户的风险评估，严格把控客户准入门槛，从源头上预防洗钱行为的发生。

加强员工培训，提高工作能力

在人才培养建设方面，该支行注重人才培养，提升反洗钱工作能力。员工是反洗钱工作的核心力量，为了提高员工反洗钱意识和能力，该支行定期组织员工参加反洗钱培训，学习反洗钱相关法律法规和业务知识，普及反洗钱知识，提高员工对反洗钱法律法规的理解和执行能力。同时，该支行还注重培养员工的责任心和敏锐性，要求员工在工作中时刻保持警觉，发现可疑情况及时报告。

此外，还选拔了一批业务素质高、责任心强的员工担任反洗钱工作骨干，为反洗钱工作的深入开展提供人才保障。在培训中，该支行注重理论与实践相结合，通过模拟实际操作场景，提高员工的实战能力。不仅如此，该支行还积极开展内部交流和研讨，鼓励员工分享经验和技巧，共同提高反洗钱工作水平。

加大宣传力度，增强社会认知

为了增强社会公众对反洗钱工作的认识和了解，该支行通过多种形式开展了反洗钱宣传活动。如利用营业网点LED屏滚动播放反洗钱宣传标语，向客户发放反洗钱宣传手册，组织员工深入社区和农村开展反洗钱宣传活动等。通过这些宣传活动，使更多的人了解反洗钱工作的重要性，提高了社会公众对反洗钱工作的支持和配合度。同时，鼓励公众积极举报涉嫌洗钱的违法行为，为打击洗钱犯罪提供线索和支持。

加强协作配合，形成工作合力

反洗钱工作是一项系统性工程，需要各方的共同努力。该支行积极与当地公安机关、检察机关等执法部门保持密切联系，加强信息共享和协作配合，形成了反洗钱的强大合力。同时，该支行还注重加强与同行业金融机构的交流与合作，共同研究和应对反洗钱工作的新形势和新挑战。在合作中，该支行积极分享经验和信息，共同制定应对策略，提高了整体反洗钱工作的效果。

接受外部监督，提升工作质量

为了更好地接受社会各界的监督，该支行积极配合监管部门的检查和指导，认真对待监管部门提出的意见和建议，及时整改存在的问题和不足。同时，该支行还注重加强内部监督，设立了专门的工作小组，对反洗钱工作进行全面、客观、公正的评估和监督，不断提升工作质量。在监督中，该支行注重加强对关键岗位和重点环节的监督，确保各项工作规范有序进行。同时，该行还注重加强对客户身份信息的保护，确保客户隐私不受侵犯。

工作成效显著，得到广泛认可

在全行上下的共同努力下，该支行的反洗钱工作取得了显著成效。今年以来，该支行成功处理可疑交易多起，对确保账户资金安全做出了积极贡献。该支行相关负责人表示：“反洗钱工作是金融机构的重要职责，也是我们的社会责任。我们将继续加大投入力度，不断完善反洗钱工作机制，提高工作水平，为维护金融市场秩序、保障社会公平正义作出更大贡献。”在实际工作中，注重总结经验教训，不断完善工作机制和方法，不断提高员工的业务素质和工作能力，为反洗钱工作作出了更大的贡献。

农发行古蔺县支行在反洗钱工作中表现出了高度的责任意识和专业素养，为维护地方金融安全作出了重要贡献。未来，该支行将继续坚持“稳中求进”的工作总基调，不断加强自身建设，提升反洗钱工作水平，为促进古蔺县的经济社会发展作出更大贡献。（陈奎）

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