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家族办公室TOP50论坛:共建财富长远传承之道

5月29日,家族办公室TOP50论坛在北京召开。

论坛希望发挥综合性交流平台作用,为本土家族办公室提供技术赋能、资源链接、专业培训、智库咨询等多元服务,树立行业规范。通过行业进化,在实现财富传承同时,引导财富流向社会最需要的地方,实现财富传承与社会事业良性互动。

新兴行业的前景与迷茫

今年5月,招商银行联合贝恩公司发布的《2021中国私人财富报告》显示,在外部环境不确定因素的影响下,财富传承的重要性进一步凸显,高净值人群家族传承的意识加强。2019年,53%的受访高净值人群已经在准备或已开始进行财富传承的相关安排,2021年这一比例升至65%。

此外,高净值人群对家族办公室服务需求日益旺盛。2021年家族办公室服务的接受度由2019年的不足80%升至近90%。他们的需求,促进了国内家办行业的快速发展。

目前,国内家族办公室总数在2000-3000家左右,呈现出“机构总量小于客户总量”的情况。这些家族办公室,承担着助力家族财富传承,引导财富与社会良性互动的责任,但现实情况确实,国内家办行业的发展,尚难以承担起这样的使命。

这是由多种因素造成的,首先,国内家族办公室起步不久,行业缺乏明确行业标准和评价体系。

家族办公室TOP50论坛嘉宾,北京嘉富诚国际投资有限公司董事长郑锦桥指出,目前国内工商行政体系里注册的家族办公室众多,但其中有资产管理公司,也有保险公司的组建的团队,家族办公室的标准亟待明确。

新维国际教育集团董事长毕然也表示,目前中国的法律法规没有对家办行业作出具体规定,现在的家族办公室90%不是特别规范的家族办公室,还属于群雄割据的时代。他认为,未来五到十年也可能会有相关法律的出台,但在这之前,更加需要行业自律去健康发展。

其次,近年来国民经济持续发展,居民财富总量猛增。家族办公室面临的需求,也从简单的资产投资、财产管理,发展到家族继承人、家族企业与家族财产权力界限、家族内部矛盾、法律税务等多个方面。这对本土家办机构的综合能力提出了更高要求。

现实情况中,本土家族办公室中确实有很多具有单方优势的机构,例如教育咨询、税务筹划、二级母基金投资等方面的一些家办。但在整体层面,中国家办与西方成熟的家办体系相比,依然存在一定差距。

理享家创始人黄海指出,这些差距主要体现在专业度、咨询透明度、科技化普及程度方面。例如欧美有许多为理财师和财富机构提供SaaS服务的企业成功上市,本土家办领域尚没有类似案例。他希望能够通过大家的努力,使本土家办行业快速向欧美看齐。

本土家办行业发展到今天,需要一个有影响力的组织,为中国家族办公室行业赋能,引导建立一个健康发展的FO行业体系。

共建财富长远传承之道

作为家族办公室TOP50论坛的联合发起方,理享家CEO朱超在论坛致辞中表示,论坛主要做的是三件事,成为本土家办行业间信息互动的平台、共同成长的社区、资源整合的渠道。

家族办公室TOP50论坛由开放式论坛、小型私密讨论、日常活动三部分组成,通过多种方式,为本土家办机构提供交流机会。而这种交流机会,恰恰是国内家办机构缺乏的。

融美家族办公室创始人徐浩表示,从2019年进入行业起,他们一直有一种孤独感。在为客户提供家族办公室服务的过程中,他们一直独自摸索,但并不清楚摸索出来的经验是行业早已成熟的方法,还是真正的创新。

他们期待一个汇聚行业伙伴的组织,既能够向其他伙伴学习,也能将自身经验贡献给其他的伙伴。“一个行业性的论坛,给融美的最大意义不是产品合作,而是让他们看到行业未来的发展方向。”徐浩表示。

独行快,众行远。国内家族办公室行业经过一段时间发展,早已涌现出一批在各自领域具有单方优势的机构。家族办公室TOP50论坛要做的,就是为将这些加班机构的优势集中起来,给大家一个各抒所长的机会。

此外,家族办公室TOP50论坛还可以将这些家办串联起来,全方位、全链条地为家族提供服务。“相当于我们给大家提供一个平台,相互各抒所长,串联所有。”黄海解释说。

未来,家族办公室TOP50论坛将尝试建立起一套一站式的服务和共享平台,用共享的方式、科技的手段和品牌的效应,提升本土家办的运营效率,形成专业化的发展共识,助力家族财富更好管理和传承。

正如联办传媒集团常务副总裁邵颖波所说,家族财富的管理和运用,不仅是家族或企业的事情,它关系到企业家精神的传承,甚至会影响到国家的未来长远发展。

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