(《中国经济周刊》首席摄影记者 肖翊 摄）

《中国经济周刊》 记者 宋杰 上海报道

责编：陈惟杉

（本文刊发于《中国经济周刊》2018年第26期）

作为中国金融扩大开放的“试验田”，上海自贸区的对外开放又迈出一步。6月21日，《中国（上海）自由贸易试验区关于扩大金融服务业对外开放，进一步形成开发开放新优势的意见》（下称“意见”）出台，提出25条举措，涉及吸引外资金融机构集聚、便利外资金融机构落户等方面。

根据上海市委市政府要求，市金融办对照中国人民银行行长易纲宣布的金融业对外开放措施，形成了进一步扩大对外开放先行先试的举措。同时，会同在沪金融管理部门，在统筹行业类别、开放内容以及国别地区的基础上，形成了一批金融业对外开放项目上报国家金融管理部门。

上海打响外资险企扩大经营范围“第一枪”

意见提出扩大上海自贸试验区银行业、证券业、保险业对外开放。

记者注意到，银保监会于4月27日表示，已有来自英国、日本、新加坡的商业银行以及来自法国、德国的保险机构，表达了在上海等地新设机构或增持股权的意向，银保监会将根据既定的开放方案做好政策和准入辅导，推动一批项目适时落地。

4月27日，上海保监局正式为韦莱保险经纪有限公司办理《经营保险经纪业务许可证》换证手续，未来，公司将可在个人与中小企业业务领域“大展拳脚”，更好满足个体保险需求，协助中小企业全面提高保险业服务经济社会发展的能力和水平。

“经营范围的扩大使得我们从原来4%左右的市场，一下子进入了100%的市场，就好像突然到大海里游泳。”韦莱保险经纪有限公司总经理徐汇智对记者说。

怡和保险经纪公司是第二家获准扩大经营范围的外资保险机构。记者注意到，今年其将公司总部从广州迁至上海自贸区。怡和保险经纪公司总经理戎红钢告诉《中国经济周刊》记者，“此次经营范围的扩大将进一步丰富我们在中国市场的产品和服务，怡和的业务扩展到可以为中国大陆境内所有公司及个人提供全方位的风险咨询、员工福利和保险经纪服务。”

在扩大银行业对外开放方面，上海银监局巡视员张光平说，在我国新一轮金融业对外开放政策发布后，上海银监局即组织对在沪外资银行开展调研，了解各家机构对进一步扩大对外开放的看法和规划，并及时向银保监会和上海市政府相关部门反映有关情况。

调研结果显示，已有部分在沪外资银行母行着手研究中国金融业进一步开放后的中国业务策略，部分外资银行已成立工作组，并有来自“一带一路”国家的银行表达了在上海新设机构的意向。

目前，摩洛哥外贸银行股份有限公司上海分行已向上海银监局递交了开业验收申请，预计该分行将于今年三季度获批开业；约旦阿拉伯银行也已向上海银监局递交了筹建上海分行的申请；法国欧诺银行和光明食品集团发起设立上海光明欧诺消费金融有限公司，正在进行筹建辅导。

金融扩大开放进行时

截至目前，上海已聚集了股票、债券、期货、货币、外汇、黄金、保险等各类金融要素市场。数据显示，2017年上海金融市场交易总额达1428万亿元，直接融资总额达7.6万亿元，占全国直接融资总额的85%以上，外资金融机构占本市所有持牌金融机构总数近30%。

其中，金融业已经成为浦东对外开放最重要的窗口。从第一家外资银行、外资保险的设立开始，浦东创造了一个又一个在中国金融开放史上的“第一”。目前，浦东集聚了全国近半数的外资法人银行和外资保险机构，全球管理规模排名前十的资产管理公司中的8家（另有18家机构排名前50，有23家机构排名前100），是全国金融业国际化程度最高的地区。

在此次发布的25条新政中，第一大类就是吸引外资金融机构集聚。上海自贸试验区金融局局长张红介绍说，新政策体现了上海自贸区在扩大金融开放中的“试验田”作用：“一个是要落实市委市政府关于优化营商环境的要求，同时也考虑外商投资金融机构他们关注的重点，比如说产业政策的支持、业务的创新、包括吸引人才。目的是进一步提升上海自贸试验区服务于跨国金融机构的综合水平，来进一步扩大金融的改革开放，保持上海自贸试验区全国领先的地位和水平。”

据上海市金融工作委员会党委书记、上海市金融服务办公室主任郑杨介绍，市金融办统筹兼顾行业类别、开放内容和国别地区，今年已梳理形成两批23个金融业对外开放项目。在已公布的第一批项目中，工银安盛资产管理公司已获批复同意，英国韦莱保险经纪公司已获批扩大经营范围。其他如上海光明欧诺消费金融公司、富卫人寿保险公司、日本野村设立外商投资证券公司（持股51%）、安联（中国）保险控股公司、约旦阿拉伯银行设立上海分行等对外开放项目已申报到相关金融管理部门。第二批项目正在推进中，其中英国怡和保险经纪公司已获批扩大经营范围，摩洛哥外贸银行上海分行、台湾国泰世华银行在沪分行转子行已获批筹建。

据了解，在接受申报的两批项目中，从开放领域来看，涉及银行、证券、保险等多个行业；从开放内容看，既有新设外资持股比例达51%的证券公司、寿险公司，也有扩大外资银行、外资保险经纪公司、合资证券公司经营范围和允许外资从事第三方支付业务；从开放对象来看，既面向英国、法国、德国、日本等发达国家和地区，也面向约旦、摩洛哥等发展中国家和我国港澳台地区。“当然，这些成果还只是初步的，随着开放举措的进一步落实，还会有更多项目在沪落地。”郑杨告诉《中国经济周刊》记者。

意见还提出支持境外投资者参与上海证券市场、支持境外创新企业在上海发行CDR、争取年内开通“沪伦通”；持续深化原油期货、“沪港通”、“债券通”、黄金国际板的金融创新；提升上海自贸试验区的全球金融资源配置能力等。

为何上海在金融对外开放方面能走在前列？

法国兴业银行（中国）有限公司环球金融市场部总监何昕告诉《中国经济周刊》记者：“上交所、期货交易所、黄金交易所、中国金融交易所、包括中国人民银行下面的外汇交易中心、上海清算所等等市场基础设施建设，为我们提供了在资本市场运作的各种便利。第二个方面是政策上的扶持，上海作为中国对外开放的排头兵，在对外开放上历来就得到中央政府和地方政府的大力支持。特别在金融市场方面，人民银行最近就出台了非常多的政策，包括在人民币跨境业务上对上海自贸区也有一些特殊的政策，对于对外开放来说也给上海提供了很多便利。从我们的角度来看，国际上的很多投行和投资者，对中国市场是充满信心的。”

张红说，在新政策的保障下，不久将有一批上海自贸区主动承接的国家金融服务业开放的重大项目落地。

记者注意到，在6月14日的第十届陆家嘴论坛开幕式上，易纲行长宣布，人民银行将在推动人民币国际化、稳步推进资本项目可兑换、健全金融市场和金融服务、金融机构建设以及引领金融科技发展等五个方面支持上海先行先试。

2018年第26期《中国经济周刊》封面