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四项违规遭重罚 西部利得基金屋漏逢阴雨

近年来公募业务监管被不断强化,公募基金行业也在自查整改过程中逐渐透明化、公开化。4月19日晚间,西部证券一纸公告,揭开控股子公司西部利得基金不为人知的一面。据了解,西部利得基金因四项违规行为受到监管行政处罚,处罚力度令业内侧目。同时,北京商报记者注意到,西部利得基金净利润连续五年亏损、业绩表现不如人意等问题也时刻阻遏着公司进一步发展,如今遭遇监管重罚,让本就发展无力的西部利得基金雪上加霜。

四项违规遭重罚

西部利得基金多项违规行为遭大股东曝光。西部证券发布的处罚公告显示,近期西部利得基金收到证监会下发《关于对西部利得基金管理有限公司采取责令整改并暂停办理相关业务措施的决定》在内的3份监管措施处罚书。

西部利得基金存在信披失误、同一银行资产配置占比过高等四项违规行为受到监管处罚,监管部门暂停西部利得基金新基金申请为期3个月,并对相关人员采取出具警示函的监管措施。

西部利得基金受到处罚的其中一项违规行为在于,公司旗下货币市场基金在投资运作过程中,投资具有基金托管人资格的同一商业银行存款占基金资产净值比例超过20%,投资不具有基金托管人资格的同一商业银行存款占基金资产净值比例超过5%。北京一家基金公司合规部人士表示,“由于基金经理对存款配资比例话语权较大,存款集中度过高容易酿成利益输送等违规行为,这也是监管部门近年来的监查重点之一”。

同时,北京商报记者注意到,西部利得基金在信息披露环节上也存在披露不及时、信息不匹配等诸多问题。处决书显示,西部利得基金旗下多只基金连续60个工作日出现基金资产净值低于5000万元情形,却未召开基金份额持有人大会进行表决。此外,西部利得基金旗下部分基金产品实际履行基金经理职责的人员与对外披露的基金经理不符,由此也可以间接看出,西部利得基金公司内部监督管理存有漏洞。“基金公司有义务及时就基金产品的资产情况、收益表现、管理者信息对基金持有人做好信披工作,切实维护投资者权益,保护基金持有者利益。”业内资深分析师表示。

西部利得基金旗下新动向灵活配置混合基金也因未按照基金合同约定策略进行资产配置遭到监管严厉处罚。

对于目前西部利得基金整改进展情况,北京商报记者拨打相关联系方式进行了解,然而截至截稿时间,依然没有得到回复。北京商报记者在西部证券公告中了解到,西部利得基金目前已向证监会证券基金机构监管部提交了相关情况的说明,并按照证监会要求进行了整改。

净利润连年亏损

作为一家成立超六年的基金公司,西部利得基金并没能在期末大考中交上一份满意的成绩单,事实上,西部利得基金在2011-2015年间净利润连年亏损,在2014年曾因赚钱能力不足被外资方抛弃,摇身一变成为内资基金公司,然而依然没能扭转西部利得基金的发展颓势。

据了解,2011-2015年间,西部利得基金净利润分别亏损4248.49万元、1331.27万元、4338.04万元、3725.07万元、955.67万元,去年上半年,西部利得基金净利润再度亏损,亏损幅度高达1422.4万元,不过由于西部证券2016年年报数据暂没披露,西部利得基金去年整体盈亏情况尚不能知晓。

不过北京商报记者注意到,西部利得基金旗下多只基金产品去年利润亏损。同花顺iFinD数据显示,截至去年底,在可统计去年利润总额的13只基金产品中,8只基金利润亏损,占比61.54%。其中,西部利得成长精选混合基金去年利润亏损1400万元,此外,西部利得新动向混合基金、西部利得稳健双利债券基金利润分别亏损938万元、385万元。

事实上,早在2014年,西部利得(原纽银梅隆西部基金)就因连年亏损遭遇外资股东抛弃,2014年5月,纽约银行梅隆资产管理国际有限公司向上海利得财富资产管理有限公司转让其持有的纽银梅隆西部基金49%股权。5个月后,收购事宜顺利完成,公司正式更名为西部利得基金管理有限公司,西部利得基金变身内资基金公司。

北京商报记者注意到,西部利得基金盈利能力不佳与其公募产品投研实力弱、权益类基金产品收益不如人意相关。同花顺iFinD数据显示,去年内,西部利得基金旗下的7只权益类基金产品收益亏损,占比近七成,其中,西部利得中证500等权重指数分级基金B份额去年业绩亏损幅度达到26.32%。

借机构资金冲规模

西部利得基金产品收益表现不如人意,遭遇投资者纷纷用脚投票,截至去年末,西部利得基金旗下多只基金产品实现净赎回,然而北京商报记者注意到,西部利得基金资产规模却在去年四季度得到迅猛增长。

数据显示,去年初西部利得基金资产规模达到93.86亿元,此后公司规模不断出现缩水,截至去年三季度末,西部利得基金资产规模缩水50.83亿元至43.03亿元,然而去年底,短短3个月内,西部利得基金公司规模猛增至147.22亿元,增幅高达242%。

北京商报记者发现,造成西部利得基金规模猛增主要是来自于西部利得稳健双利债券基金、西部利得合享债券基金和西部利得天添富货币基金三只基金产品规模大增所致。其中,西部利得天添富货币基金四季度新增规模最多,从三季度末的26.68亿元增加至68.87亿元,规模扩张1.58倍,此外,西部利得稳健双利债券基金、西部利得合享债券基金四季度规模也分别增加899%、82%。业内资深分析师表示,基金产品规模如此大幅度增加大概率是机构定制产品。而北京商报记者查阅上述基金产品年报发现,西部利得稳健双利债券基金、西部利得合享债券基金和西部利得天添富货币基金机构投资者占比均超99%,分别为99.48%、100%和99.94%。

此外,西部利得基金旗下多只基金产品在2016年出现净赎回,如西部利得多策略优选混合基金去年实现净赎回50.17亿份,西部利得成长精选混合基金去年净赎回也超20亿份,为33.07亿份。

去年,披着公募外衣的委外机构定制基金大行其道,市场掀起委外产品发行热潮,不过济安金信评价中心主任王群航指出,委外定制基金一旦遭遇机构撤资容易造成基金净值大幅波动,此外,剩余的存量资金无法正常运转而沦为僵尸基金,不利于维护中小投资者利益。

北京商报记者闫瑾王晗/文代小杰/制表

(网络编辑:崔晓萌)
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